银行业监督管理局工作人员联系消费者
投资理财有问题吗？请采取正规方式投诉维权，不要轻信虚假信息！
6月14日，银保监会官网发布“防止以中国保监会名义实施款诈骗的风险提示”。中国银行业保险监督管理委员会表示，其监测到非法网站假冒中国银行业保险监督管理委员会和其他金融监管部门，发布与非法网站假冒中国银行业保险监督管理委员会和其他金融监管部门，发布与中国银行业保险监督管理委员会。“银保监会认证”“中国银保监会”等虚假信息内容，以及“官方回款”“清退回款”等名实施诈骗。
为此，中国保监会消费者权益保护局于2022年发布了第四期风险提示：金融消费者应保持警惕，增强风险防范意识和识别能力。发现此类涉嫌欺诈犯罪的线索，应当立即向公安机关等有关部门报告或者反映。
官方澄清：
从未设立过所谓“回款渠道”
银行存款不能取出吗？信托产品延期了吗？财务管理不能赎回吗？金融消费者可能会面临各种投资问题。罪犯利用消费者的急切心理，然后开始欺诈。但冒充监管，有点太勇敢了。
近日，中国银行业保险监督管理委员会监测到银行业保险监督管理委员会等保险监督管理委员会和其他金融监管部门，发布与非法网站假冒中国银行业保险监督管理委员会和其他金融监管部门，发布与中国银行业保险监督管理委员会。“银保监会认证”“中国银保监会”等虚假信息内容，以及“官方回款”“清退回款”以同样的名义进行欺诈。上述欺诈行为侵犯了金融消费者的权益，损害了监管机构的声誉，造成了不良影响。
对此，银监会郑重表示：
1、中国银行业和保险监督管理委员会从未设立或授权设立所谓的收款渠道。一旦发现这种情况，请立即报告或反映。
银保监会及其派出机构从未设立或授权设立任何任何任何任何任何任何机构“官方回款”“清退回款”等待渠道。保护金融消费者的合法权益是金融监管机构的责任，中国银行业和保险监督管理委员会及其派出机构不向消费者收取任何费用。
若有以“中国银保监会”“银保监会认证”以同样的名义，或者来自中国银行业监督管理委员会，银行业监督管理局工作人员联系消费者，假设监管权威要求转账、汇款、支付行为，消费者应保持高度警惕，第一次向公安机关报告，也可以向中国银行业监督管理委员会或当地银行业监督管理局报告，银行业监督管理委员会和银行业监督管理局可以通过官方网站联系电话www.cbirc.gov.cn查询，相关情况也可拨打12378热线反映。
第二，中国银行业和保险监督管理委员会多次提醒消费者保护个人信息安全，警惕获取信息、转账、收费等行为，通过取得金融营业执照的机构获得金融服务。
犯罪分子常用“官方回款”“清退回款”以名义欺骗群众，编造“成功案例”利用消费者急于收钱、挽回损失等心理，达到骗取资金的最终目的，消费者要谨防“回款”类欺诈侵权。
中国银行业和保险监督管理委员会多次发布风险提示，提醒消费者提高个人信息保护意识，警惕犯罪分子获取银行卡密码、短信验证码、身份信息等个人敏感信息；注意转账、收费、充值要求，防止连环欺诈；来源不明“小道消息”“内部消息”以及网站信息、微信群信息等网络平台传播的非官方发布信息，要提高防范意识和识别能力，避免误入骗局、被骗“回款”各种欺诈手段的侵害。
类似的诈骗手法有针对性P2P网贷机构贷款人“回款”诈骗，“官方回款”诈骗以及“虚假投资理财”“虚假贷”“解债上岸”“代理退保”“白条代偿”“银行直存”等等，都是利用消费者急于解决困难、急于挽回损失等心理特点，侵犯消费者信息安全、财产安全，造成消费者财产损失。
“冒充监管”诈骗高发
近日，多地网警巡查执法公布了冒充监管诈骗案件。
例如，博州网络警察巡逻执法案例显示，今年4月，无锡惠山李先生收到电子邮件，对方表示可以提前投资平台，认为平台投资冻结2万多元，李先生立即觉得机会来了，根据所谓的客户服务人员要求，缴纳6000元税。
当李先生付款时“税款”后来对方说李先生的账号输错钱被冻结了，要求继续转账。看到李先生渐渐起疑心，对方便扔了一份冠以的“银保监会”的“红头文件”，"提醒”如果李先生不再付款，就会产生很大的影响。文件中既有红头，也有签名盖章，一系列看似看似看似不见的。“官方”伪装，其实就是诈骗。
对方威胁说，如果李先生不按操作付款，他不仅不能乘坐高铁、飞机，甚至不能参加孩子的学习，甚至不能参加高考。最后，李先生前后付了8笔钱，共计20多万元。
今年4月，家住无锡宜兴的张先生接到一个电话，说他有一笔钱可以退，并把它拉到所谓的“银保监会退款核对群”他说，只要付款金额达到一定水平，就可以退还前期冻结投资的所有理财。张先生最终被骗20多万元。
菏泽网警巡查执法规则发布消息称，近日，有贷款人反映，互联网上出现了一些贷款人。“银监会认证平台认证的收款平台”并向警方提供网站。
警方在调查过程中发现，打开网站清楚地看到“银保监会认证平台”和“金融办公室认证次收款中心”。但经查询，发现该网站未在工信部进行ICP备案，并收集了大量的备案，P2P平台。随意打开网站平台发现需要填写贷款人相关信息，但填写诱导进入网站，域名未在工业和信息化部进行ICP备案。
警方提醒：
1.网上投资理财诈骗层出不穷，诈骗手法多种多样。骗子往往以投资收款的名义，通过伪造红头文件吓唬受害人，要求受害人不断转账汇款。
2.中国银行业监督管理委员会及其派出机构无权直接冻结任何单位和个人的银行账户。更不用说限制个人乘坐高铁、飞机和子女教育了。
3.请通过正规渠道增强风险防范意识和识别能力意识和识别能力渠道的信息时要特别小心，注意筛选。
广东省地方金融监管局日前也发布公告，称部分网站、微信公众号等平台出现“国家清退中心”（网站地址http://duifu5.org./)相关网络信息。该平台行业监督管理委员会责的P2P借贷退款部门是国内首家由多家监管部门共同认证的收款中心，旨在通过网站等渠道诱骗贷款人提供身份和财产信息，存在较大的风险和隐患。目前，该网站已无法打开。
“客服人员”也有欺诈的可能
犯罪分子除了冒充监管机构外，还可以冒充金融机构客服人员联系投资者，以便与投资者取得联系“清退回款”以实施诈骗为由。
基金军为您分享一个案例——
一位投资者接到多个海外电话，电话人声称是一家金融公司的员工，告诉他投资的项目需要退还资金，并要求他加入特殊的退货QQ小组接收退款。因此，投资者按要求填写个人姓名、手机号码、资金规模等关键信息，然后进入小组。
群管家一进群，就给投资者发了一条信息“由于底层资产收款困难，法律诉讼停滞，与三方交易所签订债转协议，只能在交易所完成清算”然后发送了三方的信息APP下载链接称为点击链接下载APP清退过程只能完成。
投资者看到了这一点APP不是理财公司的官方APP，有点疑惑，但群内工作人员多次表示，“银监会全程监退过程中全程监管。请放心，”，并且还有“其他客户”发来“到账截图”，证明自己“第一次退款已经到了”。于是投资者放下疑心，下载APP并注册了账号。
当投资者询问收款到达时间时，工作人员表示需要先缴纳税费和备案金，然后才能退款。言下之意是退款前要交钱……事实上，所谓的“清退”是诈骗团伙精心设计的骗局。
